Din siste vilje og testament er et av de viktigste juridiske dokumentene du noensinne vil lage. Det lar deg lede hvor du vil at din eiendom, vergemål og gjeld skal gå etter at du dør, og lar deg utnevne en eksekutor til å utføre dine ønsker.
Men for mange amerikanere har ikke en vilje akkurat nå. I følge en Careing.com -undersøkelse av 2500 amerikanere i 2020, har to av tre voksne ikke en vilje til tross for pandemien. Utsettelse og troen på at de ikke har nok eiendeler til å forlate noen var de viktigste grunnene til at folk ga for ikke å ha laget en.
Eido Walny, grunnlegger av Walny Legal Group, et advokatfirma for eiendomsplanlegging og Asset Protection med base i Milwaukee, sa at mangelen på vilje er en vanlig tragisk feil han ser klienter gjøre.
«Faktum er at nesten alle over 18 år trenger noen eiendomsplanleggingsdokumenter,» sa han. «Det er kanskje ikke noe fancy, men å ha dokumenter kan skåne familien din mye økonomisk og emosjonell lidelse i en tid som allerede kan prøve.»
Utover å ikke lage en vilje i det hele tatt, her er de største feilene for eiendomsplanlegging ser klienter gjøre. Noen svar ble redigert for klarhet og lengde.
1. Du tildeler co-executører.
«Du bør absolutt bare ha en (eksekutor). Den ene er best og har alternative eksekutører. Mange testatorer tenker i rettferdighet, de vil gjøre alle barna sine ansvarlige for å administrere boet, og det er en veldig dårlig idé. Mange argumenter. Du må ha alle enige om noe.
«Hvis du har et hus og vil selge eiendomsmidler, vil det åpenbart at noen barn vil være som, ‘Nei, det skal forbli i familien. Jeg vil ikke selge. Hvor mye skal det selge for?’ Enten du bør forberede huset før det selger.
”Jeg hadde en familie som hadde syv (barn som var) medutøvende. Det var en katastrofe. Alle skulle få sin egen advokat på det tidspunktet på grunn av interessekonflikter. De ønsket ikke å gjøre det fordi det er syv ganger advokatgebyrene. Kan du forestille deg å ha syv advokater som prøver å kommunisere på en ting? Det blir veldig kostbart.
«For å unngå den kostnaden, fikk jeg alle til å signere dispensasjoner. Jeg gjorde dem oppmerksom på at det kan være interessekonflikter senere som vi ikke forventer nå. La oss si at en person vil kjøpe huset, eller en person gjør alt arbeidet, andre mennesker ikke gjør noe og alle får provisjon. Det er et sårt sted. Ting som skjer under administrasjonen av deres (elskede en) er ting som skjer gjennom deres livstid som er gjentatt.» – Alice Choi, advokat for eiendomsplanlegging i Novick & Associates i New York City og Huntington, New York
″ (Problemet som kommer med for mange utførere,) hvis du har to, og de ikke er enige, hvem får den endelige ordtaket? Hvis du skal velge mer enn ett, gjør det til et oddetall slik at det er majoritetsregel. Noen mennesker er som ‘Jeg vil ha alle barna mine,’ og de har fire barn. Da kan det være to mot to, og hva skjer så?
«Selv om viljen sier hva som skal gjøres – det er instruksjonene – garanterer det ikke at alt kommer til å løpe så greit som vi ville håpe.» – Carmen Rosas, en advokat for eiendomsplanlegging med base i San Mateo, California
2. Du tror at en vilje er alt du trenger for å unngå at kjære går til retten.
«Å tro at en vilje alene vil unngå skifterettsprosessen (er den største feilen). Skifteret er den juridiske prosessen med å administrere en persons eiendom både når de dør tarm, (som betyr) uten vilje, og når de dør med en, (som er kjent som) som beviser viljen. Selv om en gyldig vilje til å være direkte der Assets er tildelt, vil det ikke være kjent.
“Hvis du har en testament på plass, men en konto (bankkonto, investeringskonto, etc.) som ikke har en mottakerbetegnelse, dvs. det er utelukkende i ditt navn, vil eiendelene sannsynligvis måtte gå gjennom skifterettsprosessen før du blir distribuert i henhold til vilkårene for din vilje.
”Jeg hadde nylig en klient kommet til meg med farens vilje som ledet fordelingen av hans eiendom jevnt blant hans tre barn. Hun trodde at administrasjonen ville være relativt grei.
«Farens bolig fikk imidlertid tittelen utelukkende i hans navn – var ikke i tillit og hadde ikke en overføring på dødsbetegnelsen, som noen stater tillater – så skifteretten måtte åpnes for å overføre tittelen på boligen til mottakerne. I Wisconsin, utpekte en Tod -mottaker på en gjerning, er det å være en gjerning.» – David Watson, en advokat for eiendomsplanlegging basert i Mequon, Wisconsin
3. Du er for vag om elementer med sentimental verdi.
«Noen ganger er folk som ‘for alle barna mine, en like stor andel.’ Men det lar ikke nødvendigvis alternativet være tilgjengelig for barna å si: ‘Jeg vil kjøpe denne eiendommen’ eller ‘Jeg vil ha denne spesifikke varen.’
«De er som,» barna mine vil finne ut av ting, de kommer alle sammen. » Når folk går bort, endres forhold.
«Hvis du er for generell, vil det være basert på tolkning, og hvis folk tolker det annerledes, er du i trøbbel. Jeg vil gi et eksempel. Min bestemor hadde dette nydelige maleriet, og da hun gikk bort, var jeg som ‘Herregud, jeg elsker dette maleriet.’ Vi kjempet ikke om det, men tanten min var som ‘Jeg vil virkelig ha det,’ og da ville en av søskenbarnene mine ha det. Heldigvis kunne vi hasjere det.
«Hvis det er noe som har mye sentimental verdi, er det det folk kjemper mest om. De vil si at det er penger, men det er egentlig mer sentimentale ting. Folk behandler følelsene sine med de sentimentale tingene. Hvis de angrer på at de ikke bruker mer tid med noen, vil de ha alle tingene, eller hvert eneste minne eller bilde de kan få hendene på.
«Hvis du vet at noen vil ha noe, bare legg det ned. Det vil gjøre det så mye enklere.» – Rosas
4. Du oppdaterer ikke viljen din for å gjenspeile livsendringer.
«Den største feilen folk har når det gjelder å gjøre testamenter eller eiendomsplaner er deres manglende oppdatering av disse dokumentene. Det er visse livshendelser som krever at dokumentene blir oppdatert, for eksempel ekteskap, skilsmisse, fødsler av barn. Det anbefales vanligvis at eiendomsplanen din blir revidert hvert femte til syv år.
«For mange mennesker, når det er gjort, pleier de ikke å tenke på det. Når du gjør en vilje, må du ta deg tid til å oppdatere det fordi det er visse livshendelser som kan endre dine samlede eiendomsplaner.
«La oss si at du navngir barna dine, og et av barna dine passerer, men måten du hadde din vilje strukturerte ikke står for barnebarna dine. Så i hovedsak var barnebarna ikke inkludert i testamentet fordi foreldrene deres gikk, og det var ikke din intensjon.» – Dionna Reynolds, en advokat for eiendomsplanlegging med base i Orland Park, Illinois
5. Du tenker ikke på om gaven du forlater noen faktisk vil hjelpe dem på tidspunktet for bortgangen.
«Den største feilen folk gjør med å gjøre sin vilje eller eiendomsplan er ganske enkelt ikke å gjøre noe og ikke ha noen dokumenter i det hele tatt. For de menneskene som har dokumenter, er den neste største feilen folk gjør å la dokumentene bli foreldet.
«Den neste store feilen vi ser at folk gjør er å ikke nøye vurdere konsekvensene av testamentene de tjener. Ja, å la folk penger være en styrkende ting. Men noen ganger kan de samme testamentene forårsake mange problemer for personen som får gaven. Når du overlater penger til barn, kan det være et forhold til å motta et forhold til å motta et enn å motta et enn å motta penger. en.
«I tillegg kan det å motta gaver direkte diskvalifisere en høyskolealder fra økonomisk støtte. For disse mottakerne i midtlivet, bør det tas noe hensyn til risikoen for skilsmisse, kreditorer eller laster som rusmisbruk eller spillavhengighet. I hver av disse tilfellene kan arven du ha ment å være til nytte for en venn eller familiemedlem.
«For eldre mottakere, bør det tenkes på om den personen kan være i en god mental tilstand for å motta gaver og om den personen kan bli diskvalifisert fra Medicaid -tittel XIX -assistanse som et resultat av en arv.» – Eido Walny, grunnlegger av Walny Legal Group, et advokatfirma for eiendomsplanlegging og Asset Protection med base i Milwaukee
6. Du legger ikke igjen instruksjoner om hvor du finner din vilje.
«Jeg hadde en klient som kom inn, og de var som: ‘Vi har utkast til at de skapte dette, men vi har ikke bevis eller bevis for å vise at de faktisk signerte dokumentene.’ Hvis du er veldig tydelig, hvis du er veldig spesifikk, vet folk hvor du kan finne dine viktige dokumenter.
«Jeg er i et forum der det er advokater for eiendomsplanlegging som er som, ‘gjorde noen en vilje for denne personen? Har noen laget en eiendomsplan for denne personen? De er lokalisert i denne byen, denne staten. Vi leter etter dokumenter vi tror eksisterer, men ikke er helt sikre. ′ Da er det prosessen med å finne ut: Har de til og med en vilje?
«Jeg sier alltid til kundene mine: ‘Sett originalene dine på et trygt sted. Forsikre deg om at du forteller noen hvor disse dokumentene er. Eller minst, gi dem advokatens kontaktinformasjon.’ Så hvis noe skjer, kan de ringe kontoret vårt.
«(I så fall av den klienten ble ikke testamentet funnet.) Vi måtte starte på nytt.» – Rosas
7. Du jobber ikke med noen som faktisk forstår eiendomsrett.
«Det kan også være en fristelse til å samarbeide med en advokat som ikke er spesialist på dette området fordi noens fetter, som normalt gjør rettstvist, er villig til å hjelpe deg, eller din skilsmisseadvokat tror at de kan samle en vilje for deg med en rimelig avgift. Ikke faller inn i disse fellene.
«Eiendomsplanlegging er komplisert, og det er mange feller for de uforsiktige, til og med uvettige advokater. Finn noen som er spesialist, som vet hvordan du navigerer i problemer, og som du føler deg komfortabel med. National Association of Estate Planners and Councils er en stor ressurs hvis du trenger en vett -henvisning.
«Det er viktig å få disse dokumentene riktig fordi når brikkene er nede og dokumentene blir utført, kan forskjellen mellom et godt sett med dokumenter og ikke bety mye ekstra tid, penger og hjertesorg. Ikke skimp på kort sikt i bytte mot problemer på lang sikt.» – Kristin Gjelsvik.
